Maklerbüro Th. Schreiter » Für Kollegen

Wichtiger Hinweis!

Thomas M. Schreiter — Sun, 07 Sep 2008 08:19:16 +0000

Seit Jahren arbeiten wir eng mit Kollegen zusammen, die in der jeweiligen Ziel- oder Produktgruppe auf unsere Services zurückgreifen. Es gibt allerdings auch Kollegen, die uns als Forum der Weiterbildung nutzen, oder unsere Publikationen als Grundlage für Beratungsgespräche nutzen.
Unsere Publikationen und Risikoanalysebogen können jedoch keinesfalls alle Besonderheiten einer konkreten Risikosituation abbilden. Hier helfen nur individuelle Gespräche mit dem Kunden und die erforderlichen Erfahrungen. Ein “Abkupfern” hilft hier wenig. Mehr noch: Unerfahrenheit eines Vermittlers in einer Ziel- oder Produktgruppe birgt unkalkulierbare Risiken für den Kunden und den Vermittler.

Auch wir wenden uns bei bestimmten Zielgruppen/ Produktgruppen, die wir nicht abdecken können (oder wollen), an spezialisierte Makler. Das ist Hilfe und Unterstützung von Experten für Experten.

Bestandsverwaltung

Thomas M. Schreiter — Sat, 23 Aug 2008 09:52:22 +0000

In dieser Woche lief der Beta- Test für eine verbesserte Version meiner Bestandsverwaltungs- Software an.
Der Entwickler von finass→Frank Weber hat wiederum ganze Arbeit geleistet. Übersichtlich, benutzerfreundlich, kostengünstig und mit allen features für ein weitestgehend papierloses Büro ausgestattet.
Dieses System lässt kaum noch Wünsche offen.
Immer wieder rufen Maklerkollegen an, die noch kein Bestandsverwaltungssystem nutzen. Wäre für mich undenkbar- Suchen in Kundenordnern- eine grausige Vorstellung.

Der Versicherungsmarkt in Deutschland

Thomas M. Schreiter — Wed, 21 May 2008 09:53:18 +0000

Seit Jahren sind die deutschen Versicherer nur noch mit sich selbst beschäftigt. Da gibt es Fusionen und Umstrukturierungen am laufenden Band. Langjährig gewachsene Verbindungen zwischen Vermittler und underwriter gehen verloren. Die Neuordnung des Verwaltungsapparates ist sicherlich an bestimmten Stellen sinnvoll. Vermittler und Kunden erwarten jedoch, dass die Verwaltungsabläufe gestrafft werden. Aber genau das geschieht nicht. Letztendlich kommt es zu unzumutbaren Bearbeitungszeiten. Die einzigen Gewinner sind die Unternehmensberater, die alle Jahre wieder für die Umstrukturierungen der Konzerne Millionen kassieren/ verbrennen.
Mit Logik oder Marktwirtschaft hat das alles nichts mehr zu tun. Vermittler richten ihre Schwerpunkte neu aus und bringen das Geschäft ins Ausland. Theoretisch gibt es ja in der Perspektive ein “Ausland” innerhalb Europas nicht mehr. Sind deutsche Versicherer darauf vorbereitet?
Gerade in Osteuropa profilieren sich die Versicherer besser als in Deutschland. Sie verfügen über ausgezeichnete underwriter, die engagiert ihren Job versehen. In Deutschland hingegen weiß kein underwriter, ob die Entscheider seines Konzerns nicht schon an den nächsten neuen Veränderungen arbeiten.
Es sind unhaltbare Zustände. In steigendem Maße kommt es zu Beschwerden der Kunden.
Wann ziehen wieser geordnete Verhältnisse ein?
Wann sind deutsche Versicherer wieder bereit, akzeptable Bearbeitungsfristen zu gewährleisten?
Wann sind deutsche Versicherer wieder bereit, individuelle Deckungskonzepte für den Kunden bereit zu stellen und kreativ zu werden?
Derzeit beschäftigt man sich ja nur mit Standard- Geschäft.

Juristischer Informationsdienst in Arbeitshilfen

Thomas M. Schreiter — Sun, 06 Jan 2008 16:42:12 +0000

In den Arbeitshilfen wurde der Juristische Informationsdienst integriert.
Die Fülle (oder Schwemme) neuester Gesetze ist kaum noch zu überblicken. Deshalb wurde diese website mit Genehmigung der Autoren in den blogroll gesetzt. Dank an die Macher→ hier steckt viel Fleiß drin!

Einsatz Kommunikationstechnik in den USA und Impressionen

Thomas M. Schreiter — Tue, 11 Dec 2007 07:24:06 +0000

Es ist schon faszinierend. Fast alle Hotels in den USA bieten kostenfreie highspeed- Zugänge zum Internet!
Hier scheint das ja nicht möglich zu sein. Man hat den Eindruck, dass deutsche Hotels einen Großteil ihrer Einnahmen aus den kostenpflichtigen Internetzugängen erwirtschaften müssen. Nur wenige Hotels distanzieren sich von diesen Aktionen.

Telefongespräche wurden über SKYPE (R) störungsfrei vom Büro weitergeleitet. Mein Mac erforderte nicht einmal den Einsatz eines headset.

Verkaufskultur:
Wie immer stellte ich fest, dass die Verkaufskultur in den USA hervorragend ist. Da ist der Kunde wirklich König. In Deutschland hat man nicht selten das Gefühl, bei Verkäufern als Störfaktor registriert zu werden. Rabattaktionen gibt es übrigens generell vor Weihnachten. Das zahlt sich aus, die Umsätze in diesem Jahr liegen 7- 8 % über den Umsätzen des Vorjahres (in den USA). Ich erspare mir ein statement zur Verkaufs- und Rabatt- Politik in Deutschland.

Arbeit der Kollegen in den USA/ außerhalb Deutschlands:
Auch hier beschäftigt man sich mit den Kunden-> nicht mit der Bürokratie.
Die Kollegen arbeiten effizienter, konzentrieren sich auf Wesentliches. Telefonate zwischen “Verkäufer” und Kunden sind wesentlich kürzer gefasst und dauern oft weniger als 2-3 Minuten.
Papierkram ist auf ein Mindestmaß reduziert worden. Es gibt keine Versicherungsbedingungen, die 20 und mehr Seiten unverständliches “Kleingedrucktes” enthalten. Die wordings sind klar und eindeutig!

In diesem Sinne:
Wir haben viel zu tun! Packen wir es an! Gehen wir neue Wege weg von der Bürokratie!

Haftpflicht für Lotsen→ auch Binnenschifffahrt

Thomas M. Schreiter — Wed, 17 Oct 2007 05:50:50 +0000

Kürzlich tauchte die Frage auf, wie die Haftpflicht selbständiger Lotsen in der Binnenschifffahrt in Deutschland bzw. der EU versichert werden könnte. Sicher ist das ein sehr ausgefallenes Risiko, aber genau aus diesem Grunde gibt es ja Makler!
Wir können dafür eine Lösung anbieten. Ein wording liegt vor.
PS: Wir behalten uns wie immer vor, auch Einzelrisiken abzulehnen! Das betrifft insbesondere Interessenten mit geringen Umsatzsummen.

Bedeutung von Grundsatzdokumenten

Thomas M. Schreiter — Tue, 11 Sep 2007 06:18:15 +0000

Seit 2007 hat es nun endlich auch Deutschland geschafft, die EU- Vermittlerrichtlinie umzusetzen. Im Wesentlichen geht es darum, die Qualität der Versicherungsvermittlung zu erhöhen, die “Verbraucher” (unmögliches Wort!) zu schützen und einheitliche Standards zu schaffen. Es geht auch darum, Transparenz zu erreichen, Vorgänge nachvollziehbar zu gestalten. Für den Makler für Versicherungen ist all das nichts Neues.
An verschiedenen Stellen unserer website sind die Grundsatzdokumente einsehbar und als download verfügbar.Die Arbeitsabläufe- der workflow- wurde mit einer mindmap veranschaulicht.
Bei Erstkontakten mit Neukunden werden Grundsatzdokumente (AGB, Erstinformation, Matrix, Maklereinzelauftrag bzw. Maklervertrag) an die Interessenten verschickt. Die Beratungen werden protokolliert, Zusammenfassungen komplexer Versicherungslösungen werden oftmals als mindmap an die Kunden ausgereicht. Gute Resonanz findet immer der Einsatz des Dokumentes: Erstkontakt- Kundendaten und Matrix. Es ermöglicht dem aufgeschlossenen Kundenklientel, sich erst einmal selbst einen Überblick über die vorhandenen Risikopotenziale zu verschaffen. Die dabei auftretenden Fragen werden in der Beratung abgearbeitet.
Beratungsdokumentation ist KEIN notwendiges Übel und erfordert keinen unzumutbaren Mehraufwand. Sie ist KEINE Beschäftigungstherapie, sondern sie schafft Sicherheit und gegenseitiges Vertrauen.

Adobe® Acrobat® Formular- Praxis

Thomas M. Schreiter — Mon, 10 Sep 2007 06:14:54 +0000

unter dem o.g. Titel erschien kürzlich das Werk von Michael Rettkowitz zur Formularerstellung mit dem Adobe® LiveCycle® Designer 8.
Obwohl die Arbeit mit der Software intuitiv zu erlernen ist, sollte man durchaus dieses Buch zu Rate ziehen.
Wir nutzen diese Software und die Vorgängerversionen seit Jahren für die Gestaltung unserer Formulare im PDF- Format.

Tätigkeit in Ungarn

Thomas M. Schreiter — Tue, 04 Sep 2007 09:48:58 +0000

Die Tätigkeit des Maklerbüros wurde auf Ungarn erweitert. Die entsprechende Eintragung im Vermittlerregister ist erfolgt.
(Die Geschäftstätigkeit in der Tschechischen Republik wurde 2005 aufgenommen, 2006 kam Polen hinzu.)

Auf der website wird ausführlich auf Grundsätze und Verfahrensweisen bei der Beurteilung von Auslandsrisiken eingegangen.

Nachnutzung der Fragebogen

Thomas M. Schreiter — Tue, 07 Aug 2007 07:57:04 +0000

für Maklerkollegen:-> grundsätzlich machbar, wenn telefonische Abstimmung der Konditionen erfolgte. Personalisierung möglich!
Die Risiko- Analaysebogen werden vom Haufe- Verlag im “Versicherungs & Finanz Office(R) Professional”- dem Experten- Informationssystem für Versicherungs- und Finanzdienstleister veröffentlicht.